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不会说谎的股票APP：把投资方案、透明度与亏损防控揉成可执行策略
想象一款不会说谎的股票APP：它把投资方案制定变成一张可读的地图，让操作评估像体检报告般透明。产品视角：通过目标回报、风险承受度与止损规则把投资方案结构化，引用现代组合理论进行资产配置并做后验检验（Markowitz, 1952）。量化视角：用历史回测、蒙特卡洛模拟与夏普比率评估操作绩效，同时关注滑点与委托达成率（slippage、fill rate）。
用户心理视角：界面应强化决策回溯与损失认知，避免情绪化交易；透明度视角：实现可追踪的交易流水、不可篡改的审计日志并遵循信息披露与合规标准（中国证监会、IOSCO 指南），必要时引入第三方审计以提升信任度。
行情形势解析不止看K线：将宏观面（利率、通胀）、资金流向与隐含波动率结合，多层级提示短期震荡或中长期趋势机会。操作评估的KPI应包括最大回撤、年化收益、胜率与单笔平均收益，并用风险预算（risk budgeting）调整资金分配。
亏损防范与资本利用要并行：仓位管理建议单股暴露控制在组合的合理区间（例如≤5%为基准）、动态止损与多策略对冲；资本利用强调分批建仓、杠杆审慎使用与流动性准备。技术实现上，实时P&L、委托回执与成交回溯均应可供用户检查与导出，以便独立核验（参见SEC/IOSCO相关披露实践）。
落地建议：把投资方案、操作评估、行情解析、交易透明度与亏损防范整合为闭环工作流，定期用历史数据与第三方审计校准模型与界面提示。参考资料：Markowitz (1952)《投资组合选择》；IOSCO 及中国证监会关于信息披露与交易合规的指南。
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C. 我更关心亏损防范措施
D. 我需要更灵活的资本利用策略
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